Situation
Die bittere Wahrheit der Altersvorsorge
Die gesetzliche Rente allein reicht bei den meisten Menschen bei Weitem nicht aus. Wer keine starke private Altersvorsorge aufbaut, riskiert spürbare Einschränkungen im Ruhestand – und verliert genau die finanzielle Freiheit, die er sich sein Leben lang erarbeitet hat.
Die große Rentenlücke
Die gesetzliche Rente deckt oft nur einen Bruchteil Ihres gewohnten Lebensstandards. Ohne starke private Vorsorge droht ein spürbarer Einschnitt in Ihrem Alltag, bei Reisen und allen Dingen, die Ihnen wichtig sind.
Enttäuschend niedrige Rendite
Ihr hart verdientes Geld arbeitet viel zu langsam. Klassische Lösungen verpassen die echten Chancen der Weltwirtschaft, sodass Ihr Vermögen nur mäßig wächst und die Inflation viel davon auffrisst.
Starre, unflexible und teure Lösungen
Viele Angebote sind an starre Indizes gebunden, verursachen unnötige Kosten und bieten kaum Flexibilität. So zahlen Sie zu viel und erhalten weder optimalen Schutz noch echte Handlungsfreiheit.
Dauerhafte finanzielle Sorgen
Trotz jahrelangen Sparens bleibt die ständige Sorge im Hinterkopf: „Wird es später wirklich reichen?“ Diese Unruhe belastet Sie und nimmt das gute Gefühl, vorausschauend und klug gehandelt zu haben.
Lösung
Das Weltportfolio
Das Weltportfolio in der LV 1871 MeinPlan Fondspolice ist die smarte, moderne Antwort auf die großen Herausforderungen der heutigen Altersvorsorge. Es verbindet die wissenschaftliche Intelligenz der Dimensional Fonds mit breitester Streuung und dem starken Schutz einer Fondspolice. So wächst Ihr Geld effizienter, flexibler und sicherer – und schließt genau die Lücken, die bei klassischen Lösungen offen bleiben.
Mit der ganzen Weltwirtschaft wachsen
Ihr Geld wächst breit gestreut mit Tausenden Unternehmen weltweit mit. Sie profitieren von der gesamten globalen Wirtschaft und lassen Ihr Vermögen optimal für sich arbeiten.
Deutlich intelligenter als klassische ETFs
Ihr Portfolio ist breiter gestreut als ETFs, unabhängig von starren Indizes und frei von Spekulation. So nutzt Ihr Geld echte Chancen deutlich besser und effizienter.
Günstig und wissenschaftlich fundiert
Sie zahlen nur Kosten auf ETF-Niveau, profitieren aber von jahrzehntelanger Kapitalmarktforschung. Ihr Geld arbeitet deutlich smarter ohne unnötige Risiken oder Fehlinvestitionen.
Voller Schutz und echte Flexibilität
Der starke Versicherungsmantel schützt Sie und Ihre Familie lebenslang. Die Police ist hochflexibel: Beiträge erhöhen, senken, pausieren, Entnahmen oder Zuzahlungen sind jederzeit möglich.
Steuerlich hoch effizient
Ihre Erträge wachsen steuerbegünstigt im Versicherungsmantel. So bleibt deutlich mehr von Ihrem Geld erhalten und arbeitet weiter für Sie statt für das Finanzamt.
Schutz vor dem Langlebigkeitsrisiko
Im Gegensatz zu einem Depot, bei dem das Geld irgendwann aufgebraucht sein kann, versichert die Fondspolice das Risiko eines langen Lebens. Sie erhalten lebenslang eine Rente – auch mit 105.
Vergleich
Investment-Unterschiede
Hier sehen Sie auf einen Blick, warum immer mehr kluge Menschen von klassischen ETFs und Indexfonds zu Ihrem Weltportfolio wechseln. Ein direkter, ehrlicher Vergleich der reinen Investment-Qualität – ohne Fachchinesisch, nur die Fakten, die für Ihre Altersvorsorge wirklich entscheidend sind.
Aspekt
Streuung
Index-Abhängigkeit
Wissenschaftlicher Ansatz
Chancennutzung
Kostenstruktur
Risikoverteilung
Fehlinvestitionen
Langfristige Effizienz
Klassische ETFs / Indexfonds
Begrenzt auf Index-Zusammensetzung
Starr gebunden, teures Nachkaufen
Einfache Nachbildung eines Index
Verpasst viele echte Renditequellen
ETF-Kosten, aber oft mit versteckten Ineffizienzen
Hohe Abhängigkeit von Index-Schwerpunkten
Regelmäßige teure Umschichtungen
Durchschnittliche Marktrendite
Ihr Weltportfolio mit Dimensional Fonds
Deutlich breiter gestreut als ETFs
Komplett unabhängig von Indizes – keine Zwänge
Basierend auf jahrzehntelanger Kapitalmarktforschung
Nutzt systematisch höhere erwartete Renditen
Günstig auf ETF-Niveau – mit deutlich mehr Intelligenz
Optimale, gleichmäßige Streuung über Asset-Klassen
Frei von Spekulation und teuren Fehlinvestitionen
Höhere erwartete Rendite bei vergleichbarem Risiko
Wissenschaft
Warum Ihr Weltportfolio intelligenter arbeitet
Ihr Geld arbeitet nicht nach Bauchgefühl, sondern auf Basis jahrzehntelanger Kapitalmarktforschung.
Das Besondere am Weltportfolio sind die Asset-Class-Fonds von Dimensional. Diese Fonds basieren nicht auf Meinungen oder kurzfristigen Trends, sondern auf Erkenntnissen renommierter Wissenschaftler – darunter Nobelpreisträger wie Eugene Fama. Dimensional übersetzt diese Forschung in praktische, breit gestreute Portfolios, die langfristig bessere Chancen nutzen.
Size-Effekt (Größe)
Kleinere Unternehmen haben langfristig höhere Renditechancen als reine Großkonzerne. Ihr Weltportfolio berücksichtigt diese systematisch – Sie profitieren von mehr Dynamik.
Value-Effekt (Wert)
Unterbewertete Unternehmen entwickeln sich oft deutlich besser als teure Wachstumsaktien. Ihr Portfolio investiert gezielt in diese „Schnäppchen“ der Weltwirtschaft.
Profitabilität
Besonders starke, gut geführte und profitable Unternehmen outperformen langfristig. Dimensional filtert gezielt diese Qualitätsunternehmen heraus.
Statt einfach nur „den Markt“ zu kaufen, nutzt Ihr Weltportfolio diese bewährten Faktoren systematisch. Dadurch erwarten Sie langfristig ein höheres Wachstum bei vergleichbarem Risiko – und das alles bei günstigen Kosten und breitester Streuung. Sie fühlen sich nicht als Mitläufer, sondern als kluger, vorausschauender Mensch, der seine Altersvorsorge auf solider wissenschaftlicher Basis aufbaut. Das gibt echte innere Ruhe und das gute Gefühl, endlich die richtige Entscheidung getroffen zu haben.
Über mich
Lernen Sie mich kennen
Seit 2002 bin ich in der Versicherungsbranche zu Hause – seit 2004 als unabhängiger Versicherungsmakler. In dieser Zeit habe ich bereits Hunderten von Selbstständigen und Angestellten geholfen, genau die Absicherung und Vorsorge zu erhalten, die sie wirklich verdienen.
Ich berate Sie digital und bundesweit – ganz entspannt per Video-Call oder Telefon, so wie es am besten in Ihr Leben passt. Statt Standardlösungen entwickle ich für Sie maßgeschneiderte Konzepte, die Klarheit schaffen, Ihr Geld sinnvoll arbeiten lassen und Ihnen echte, langfristige Sicherheit geben.
Was Sie bei mir besonders spüren: Ich bleibe auch nach dem Abschluss Ihr persönlicher Ansprechpartner. Keine anonymen Hotlines und keine Weiterreicherei. Sie haben immer einen kompetenten Partner an Ihrer Seite, der sich um Ihre Absicherung kümmert – heute, morgen und in vielen Jahren. Bei mir bekommen Sie nicht nur Versicherungen und Vorsorge. Sie gewinnen einen erfahrenen, verlässlichen Begleiter, der Sie als klugen, vorausschauenden Menschen behandelt und Ihnen hilft, sorgenfrei und selbstbewusst in die Zukunft zu blicken.
in 4 schritten
So läuft die Beratung ab.
In nur 4 einfachen Schritten erhalten Sie Klarheit, optimale Absicherung und echte innere Ruhe – komplett transparent und stressfrei. So einfach kommen Sie zu Ihrem persönlichen Weltportfolio, das wirklich zu Ihrem Leben passt.
Persönliches Gespräch
Wir sprechen entspannt über Ihre Ziele und Ihre Lebenssituation. Ich höre genau zu und beantworte alle Ihre Fragen – ohne Druck, mit voller Transparenz.
Ihr Weltportfolio
Ich erstelle Ihre maßgeschneiderte Lösung in der LV 1871 MeinPlan Fondspolice. Dabei stimme ich die Dimensional Fonds exakt auf Ihre persönliche Situation, Risikobereitschaft und Ziele ab.
Start in die Freiheit
Sie entscheiden in Ruhe. Sobald es losgeht, wächst Ihr Geld intelligent mit der Weltwirtschaft – und Sie genießen ab sofort tiefe innere Ruhe und das gute Gefühl, alles richtig gemacht zu haben.
Erfahrungen
Was Kunden sagen
Häufige Fragen
Transparent beantwortet.
Was genau ist das Weltportfolio?
Warum sind Dimensional Fonds besser als normale ETFs?
Wie sicher ist mein Geld angelegt?
Wie flexibel ist die Fondspolice wirklich?
Was kostet das Weltportfolio?
Wie sieht es steuerlich aus?
Was passiert, wenn ich früher an mein Geld muss?
Warum sollte ich das bei Ihnen als Makler abschließen?
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